При осуществлении финансового мониторинга клиентов банки часто сталкиваются с интересными кейсами наподобие проверки правомерности регулярных операций по снятию наличных клиентом-ФЛП или предоставления группой компаний взаимной финансовой помощи на постоянной основе. Своевременный комплексный профессиональный анализ информации о клиенте из различных источников позволяет банку правильно оценить его деловую и финансовую репутацию, принять обоснованное решение о целесообразности сотрудничества и избежать возможных проблем с регулятором. Об этом в ходе модульного квалификационного курса «Финансовый мониторинг в банке. Актуальные вопросы» рассказал Сергей Дмитров, член правления – начальник управления финансового мониторинга Банка Кредит Днепр.
Организаторами учебного мероприятия для профильных сотрудников финучреждений и заинтересованных предпринимателей стали Национальный центр подготовки банковских работников Украины совместно с Украинским агентством инвестиционного развития. Программа формировалась при участии Нацбанка и Государственной службы финансового мониторинга Украины и была направлена на повышение квалификации профильных специалистов и уровня финансовой осведомленности отечественного бизнеса в соблюдении требований действующего законодательства в сфере финансового мониторинга. Инструкторами курса выступили представители Госслужбы финмониторинга Украины, Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и опытные специалисты из ведущих банков Украины.
Эксперт Банка Кредит Днепр рассказал о путях построения эффективной системы внутреннего контроля банка по предотвращению случаев нарушений при осуществлении функций субъекта первичного финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Он очертил порядок и алгоритм проведения проверок банков, необходимый объем информации/документов и порядок предоставления объяснений, принятие мер по факту выявления нарушений и отметил высокий уровень ответственности банков как субъектов первичного финансового мониторинга.
«Нацбанк как регулятор уделяет огромное внимание вопросу финансового мониторинга и строго наказывает нарушителей, о чем свидетельствуют 67 млн грн штрафов, уплаченных банками в 2017 году именно за несоблюдение требований по осуществлению финансового мониторинга. Это нормальное движение в сторону европейских норм и правил прозрачности ведения бизнеса. Во время переходного периода участники рынка привыкают к новым правилам игры, однако в целом и клиенты, и банки с пониманием относятся к новым изменениям. Ведь задача финансового мониторинга – минимизировать репутационные риски банка, своевременно отследив прозрачность структуры бизнеса клиентов, раскрытие конечных бенефициаров, корректность хозяйственной и финансовой деятельности», – подчеркнул Сергей Дмитров.
Спикеры и слушатели мероприятия обсудили ряд вопросов, касающихся эффективного информационного взаимодействия банковских учреждений с Госфинмониторингом, применения индикаторов подозрительных финансовых операций, особенностей осуществления банками финансового мониторинга на рынке ценных бумаг, нормативно-правового обеспечения процедуры, а также обратили внимание на лучшие международные стандарты и практики.
Для справки:
Банк Кредит Днепр основан в 1993 году, в настоящее время входит в группу банков с частным капиталом согласно классификации НБУ.
Единым акционером Банка Кредит Днепр является компания «Бренкрофт Энтерпрайзез Лимитед», которая опосредованно принадлежит Виктору Пинчуку.
Надежность и стабильность банка подтверждены авторитетными рейтинговыми агентствами. В частности, рейтинговое агентство IBI-Rating подтвердило рейтинг банка по национальной шкале на уровне «uaA-» с прогнозом «позитивный» и рейтинг надежности депозитов на уровне «4+» (высокая надежность).
В рамках исследования «Транспарентность банков Украины: шаги в Европу» от IBI-Rating и международного финансового клуба «Банкиръ» Банк Кредит Днепр был отмечен в номинации «Европейское партнерство», став единственным банком с украинским капиталом среди наиболее инвестиционно привлекательных финучреждений страны.
В 2017 году Банк Кредит Днепр стал одним из победителей в номинациях «Корпоративный партнер» и «Агробанк» финансового рейтинга делового еженедельника «Бизнес», а также был отмечен в номинации «Надежный партнер для бизнеса» в рамках ІХ Всеукраинского конкурса «Банк года – 2017».