Независимая ассоциация банков Украины ведет активный диалог с Национальным банком Украины по всем направлениям работы банковской системы. Направление финансового мониторинга не исключение.
Последние годы были насыщены новациями для банков, а именно внедрением новых международных подходов, включая риск-ориентированный подход, имплементацией нового законодательства по вопросам финансового мониторинга, изменением порядка проведения выездных проверок и тому подобное. И НАБУ вполне поддерживала необходимость указанных изменений.
В то же время, все это требовало активной позиции НБУ в части предоставления своевременной методологической поддержки, прозрачной позиции при проведении проверок и определении мер воздействия к банкам, понимания и адекватного реагирования на возникающие проблемы.
Диалог с Национальным банком, в частности, с Департаментом финансового мониторинга при бывшем руководителе, из приведенных вопросов происходил, но, к сожалению, не всегда был конструктивным и прозрачным, о чем НАБУ неоднократно информировала руководство НБУ. А принятые решения по выводу банков с рынка и применения мер воздействия к банкам через финмон, во многих случаях были отменены банками в судебных инстанциях по причине непрозрачных подходов при вынесении указанных решений.
Именно поэтому, крайне важно, чтобы вновь назначенное руководство Департамента финансового мониторинга НБУ понимало важность данного направления для банковской системы, необходимость коммуникации с банковским сообществом, и главное, что основной задачей является оказание помощи через методологическую поддержку, понимание проблем банков, а не попытки изменять ради самих изменений!