Совместной рабочей группой, при участии представителей Национального банка Украины и Комитета НАБУ по вопросам регуляторной политики и надзора, достигнут ряд важных договоренностей, в частности, относительно внесения изменений в нормативные документы НБУ, регламентирующих проведение выездных проверок по вопросам финансового мониторинга (далее – выездные проверки), и практических аспектов их осуществления
Указанные договоренности касаются:
- Увеличения до 7 рабочих дней срока ознакомления банков со справкой о результатах проверки.
- Направления официальных уведомлений банкам о начале плановых выездных проверок за 15 рабочих дней до их начала, что позволяет банкам более тщательно подготовиться к проверке и сформировать все запрашиваемые документы.
- Разработки НБУ форм отчетов, предоставление которых требуется в течение проведения выездных проверок НБУ и подготовка которых занимает значительный промежуток времени, с целью их заблаговременной автоматизации и представления по отдельным запросам НБУ.
- Оптимизации документов/информации, которая запрашивается во время проведения выездных проверок, а именно, без дополнительной надобности не запрашивать у банков документы и/или информацию, которая:
- Содержится во внутренних нормативных документах банка по вопросам финансового мониторинга.
- В соответствии с требованиями законодательства подается в НБУ в виде статистической отчетности по вопросам финансового мониторинга.
- Подготовки НБУ рекомендательного письма банкам относительно форм отчетов, которые рекомендуется вести в каждом банке, и представление которых требуется при проведении выездных проверок. Такой подход позволяет сократить потери времени на их подготовку во время проведения выездных проверок.
- Заполнения минимального объема информации о клиентах, в отношении которых не выявлено никаких нарушений, в таблицах, обязательное заполнение которых требуется во время проверок.
В свою очередь, представители НБУ выражают надежду, что вся запрашиваемая информация (в том числе, доступ к автоматизированным системам) будет предоставляться банками своевременно и в полном объеме.
«Считаем, что указанные результаты предварительных договоренностей с НБУ являются крайне важными как для банков, которые уже прошли проверки Регулятора, так и для банков, которые сегодня готовятся к проверкам и проводят заблаговременную подготовительную работу. Приятно, что мы получили поддержку от Департамента финансового мониторинга НБУ и нашли понимание относительно формы обсуждения и проработки инициатив по опыту и предложениям банков при проведении проверок», - отметил Председатель Комитета Артур Загородников. Он надеется, что итоги совместной работы как можно скорее найдут отражение в изменениях в нормативных актах НБУ относительно организации процесса выездных проверок, в том числе, в Положении о порядке организации и проведения проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденное постановлением Правления НБУ №197.
Другие статьи раздела