НАБУ при поддержке НБУ начинает проект по финансовому мониторингу

НАБУ при поддержке НБУ начинает проект по финансовому мониторингу
В рамках этого проекта на сайте Независимой Ассоциации банков Украины будут публиковаться лучшие практические примеры банков борьбы с отмыванием денег и практическую помощь в толковании нормативных актов по финансовому мониторингу
 
Основная цель проекта - наладить постоянную, оперативную коммуникацию и обмен опытом банков по вопросам финансового мониторинга. Первый этап - публикация лучших практик банков, собранных и упорядоченных в одном документе, с которым можно ознакомиться на сайте Независимой Ассоциации банков Украины.
 
«В рамках нашего совместного с НАБУ проекта банки получат своеобразную информационную площадку, которая откроет для них возможность использовать лучший опыт других банков в своей работе, получать рекомендации и советы по вопросам финансового мониторинга. Это хорошая практика, которую банки могут использовать в ежедневной работе, и НБУ будет ее всесторонне поддерживать», - отметил Игорь Береза, директор департамента финансового мониторинга НБУ.
 
Советы, которые были подготовлены на основе практической информации, полученные от банков Украины, в частности АО «Укрэксимбанк», АБ «Укргазбанк», АКБ «ПРАВЭКС-БАНК», КБ «ПриватБанк», ОАО «УНИВЕРСАЛ БАНК», ОАО «Банк Кредит Днепр», ПАО «КРЕДИ АГРИКОЛЬ БАНК», ОАО «ПУМБ», ПАО «УкрСиббанк и ПАО «КРЕДИТВЕСТ БАНК».
 
В документе затронуты четыре темы, в частности: рекомендации относительно случаев, в которых необходимо получать от клиентов документы относительно источников происхождения средств, и анализ и проверка документов (информации) о финансовой операции (намерение осуществления финансовой операции) и ее участников. А также установка конечного бенефициарного владельца и выяснения источников состояния и средств клиентов, которые являются ПЭП.
 
«На мой взгляд, это важный, удобный, информативный и актуальный для банков документ. Его польза в том, что он не содержит стандартный перечень правил и рекомендаций. Фактически это практическое пособие, в котором четко и доступно прописаны не только конкретные ситуации, с которыми сталкивались банки в работе с клиентами, но и отрицательный и положительный сценарий развития событий при принятии решений персоналом банковского учреждения по каждому вопросу. И это только первый пробный шаг на пути реализации совместного с НБУ проекта», - отметила Елена Коробкова, исполнительный директор НАБУ.
 
Идея создания информационного финансового пособия не нова, она активно используется в США и Европе. Так, в Великобритании существует объединенная руководящая группа по борьбе с отмыванием средств (JMLSG), которая состоит из ведущих британских торговых ассоциаций в области финансовых услуг. Они собирают лучшие практики английских банков, которые дают возможность выявления схемных операций вывода капитала и уклонения от предоставления источников поступления средств. А также предоставляют английским банкам эффективную практику противодействия таким случаям путем публикации руководства.
 
В дальнейшем на сайте НАБУ будут публиковаться документы и рекомендации по вопросам функционирования системы финансового мониторинга в банках, также основанные на лучшем мировом опыте и практиках украинских финансовых учреждений.
 
В случае возникновения каких-либо вопросов по финансовому мониторингу, которые требуют разъяснения или профессиональной консультации, необходимо заполнить форму-запрос по ссылке