У Національній асоціації банків України відбулося засідання Комітету з питань регуляторної політики та комплаєнс під час якого учасники підбили підсумки діяльності за ключовими напрямами 2025 року.
Упродовж року за напрямом «Ризики і резерви» у Комітеті здійснювались активні напрацювання щодо забезпечення єдиних підходів до визнання активів непрацюючими, розширення переліку КВЕД боржників, збільшення сукупного розміру експозиції під ризиком (порогові суми) фізичних осіб та ФОП, застосування для майна, оформленого за договорами фінансового лізингу, коефіцієнтів ліквідності, аналогічних забезпеченню на підставі права довірчої власності. На постійній основі члени Комітету спільно з Національним банком України працювали і продовжують працювати над удосконаленням Кредитного реєстру 2.0. Протягом року продовжувалась активна участь у розробці проєкту Закону України «Про кредитну історію» (№ 14013) у складі робочої групи з представниками Верховної Ради України, Національного банку України, бюро кредитних історій та небанківських фінансових установ.
За напрямом «Економічні нормативи» Комітет опрацьовував новації, пов’язані з майбутнім розрахунком мінімального розміру експозицій, зважених за кредитним ризиком та питання мінімального розміру ризику розрахунку.
За напрямом «Фінансовий моніторинг» члени Комітету зосередили увагу на проблемних питаннях, які виникають у банків при практичному виконанні норм наказу Міністерства юстиції України від 12.07.2023 № 2542/5. Зокрема щодо форматів повідомлення держателя ЄДР про виявлення розбіжностей між результатами належної перевірки клієнтів та відомостями про КБВ і структуру власності, що містяться в ЄДР. Комітет також працює над питаннями реалізації Меморандуму «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг», який передбачає дотримання банками уніфікованих ринкових практик та підходів до належної перевірки клієнтів. Триває участь у спільній роботі з Національним банком України над формуванням ефективних механізмів протидії поширенню злочинних схем, зокрема тих, що пов’язані з використанням «дропів» («грошових мулів») для виведення коштів у тіньовий обіг.
За напрямом «Валютний контроль» члени Комітету опрацьовували питання взаємодії з Державною митною службою України, зокрема щодо передавання реєстру митних декларацій у новому форматі. Також розглядалися питання впровадження механізмів та каналів передавання інформації до Державної податкової служби і фіксації завершення розрахунків за експортно-імпортними операціями. У співпраці з Національним банком України вирішувалися питання повернення коштів судновласникам-нерезидентам, переказів із метою виконання боргових зобов’язань перед нерезидентами за залученими резидентами кредитами та виплати відсотків за користування позикою.
За напрямом «Комунікації з ФГВФО» розглядається питання відображення у базі вкладників коштів, що розміщені на рахунках під арештом згідно з рішеннями суду, зокрема тих, які арештовані виконавцем у межах зведеного виконавчого провадження як завершальної стадії судового процесу і примусового виконання судових рішень за допомогою автоматизованої системи Міністерства юстиції України «НАІС».
Упродовж року Комітет активно долучався до зустрічей з Національним банком України та іншими державними органами – Верховною Радою України, Міністерством юстиції України, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, Державною митною службою України, Державною податковою службою, Міністерством цифрової трансформації тощо. У межах цих зустрічей здійснювалося спільне відпрацювання новацій у законодавстві та нормативних документах, які вже впроваджуються або перебувають на етапі розробки для подальшого впровадження в діяльність банків.