На засіданні Комітету Незалежної асоціації банків України з питань правового забезпечення діяльності банків та захисту прав кредиторів обговорили законопроєкт № 12406, який запроваджує кримінальну відповідальність за порушення санкцій та їх обхід. Відповідальність передбачена як за умисні порушення санкцій, так і за скоєні з необережності.
Обговорено потенційний вплив запропонованих змін на банки, які в силу специфіки своєї діяльності мають застосовувати додаткові заходи обачливості при обслуговуванні клієнтів з метою управління ризиками у зв’язку із застосуванням санкцій.
Вирішено в рамках Комітету додатково проаналізувати дану законодавчу ініціативу.
Також на засіданні члени Комітету обговорили зміни до Положення про ліцензування банків, внесені постановою НБУ від 09.06.2025 № 60, які, зокрема, стосуються процедури погодження кандидата на посаду керівника/ ключової особи в банку; ознак небездоганної ділової репутації; переліку документів, які мають подаватися для погодження НБУ набуття/збільшення істотної участі в банку особою, яка набуватиме її внаслідок набуття/збільшення участі в установі, яка здійснює свою діяльність у країні ЄС та отримала відповідне погодження від ЄЦБ.
За підсумком зауважено, що банки будуть виконувати процедури, передбачені регулюванням.
Крім того, Комітетом обговорено питання виконання військово-транспортного обов’язку під час мобілізації у зв’язку з встановленою у ст. 6 Закону України «Про мобілізаційну підготовку та мобілізацію» забороною передавати в оренду (лізинг) транспортні засоби, які призначені для доукомплектування ЗСУ, або надавати їх як предмет застави для виконання зобов’язань за договорами про надання кредиту та гарантії перед банківською установою.
Зауважено, що заборона була введена у квітні 2024 р., однак досі відсутній порядок визначення (обрання) транспортних засобів, які призначені для доукомплектування ЗСУ в особливий період.
Вирішено повторно звернутися до Кабінету Міністрів України із запитом щодо стану опрацювання Порядку виконання військово-транспортного обов’язку під час мобілізації, а також запланованих строків його затвердження Урядом.
Також Комітетом обговорено порушене банком-членом НАБУ питання отримання від Бюро економічної безпеки України (далі – БЕБ) масових запитів на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, що надходять поза межами кримінальних проваджень. Проаналізовано наявну судову практику щодо розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, та визначено подальші дії Комітету з опрацювання цього питання.